레버리지 ETF와 ETN 투자를 시작하려는 투자자라면 반드시 거쳐야 하는 과정이 있습니다. 2020년 5월 금융위원회가 발표한 「ETF·ETN 시장 건전화 방안」에 따라 레버리지 상품 투자를 위해서는 금융투자교육원의 사전교육 이수가 의무화되었습니다. 이 글에서는 금융투자교육원 수료증 이수 레버리지교육의 모든 것을 상세히 안내합니다.
레버리지 ETP 사전교육 의무화 배경
금융위원회는 2020년 5월 18일 「ETF·ETN 시장 건전화 방안」을 통해 레버리지(±2배 이상) ETF·ETN에 대한 기본예탁금제도 및 사전교육 이수를 의무화했습니다. 이는 고위험 상품인 레버리지 상품에 대한 투자자 보호를 강화하기 위한 조치입니다.
개인투자자가 레버리지를 투자하기 위해서는 반드시 사전 의무교육을 이수해야 하며, 이를 완료하지 않으면 거래가 제한됩니다. 신규투자자는 2020년 9월 7일부터, 기존투자자는 2021년 1월 4일부터 이 제도가 적용되었습니다.
교육 대상 및 적용 범위
교육 이수 대상자
레버리지 ETP 사전교육은 국내 상장 레버리지 ETP를 거래하고자 하는 일반투자자 개인이 대상입니다. 추적 배수가 1배, -1배가 아닌 레버리지(±1배 초과) 형 ETF와 ETN을 매매하려면 필수적으로 교육을 이수해야 합니다.
2021년 1월 4일부터는 기존투자자도 포함하여 모든 투자자가 레버리지 ETF/ETN 매수를 위해 사전교육 이수 및 교육 이수번호 등록을 완료해야 합니다. 사전교육 미이수 시 신규 매수가 불가능합니다.
적용되는 금융상품
사전교육이 적용되는 상품은 다음과 같습니다:
- 레버리지 ETP(ETF, ETN 등)
- 파생상품
- 개인공매도
- ELW(2018년 7월 4일 이후 신청자)
금융투자교육원 레버리지교육 수강 방법
교육 신청 절차
금융투자교육원 홈페이지(www.kifin.or.kr)에서 ‘한눈에 알아보는 레버리지 ETP Guide’ 과정을 신청할 수 있습니다. 수강신청 및 결제는 PC에서만 가능하며, 교육 수강은 모바일에서도 가능합니다.
로그인 후 메인배너의 레버리지 ETF/ETN 투자자 사전교육을 클릭하면 사전교육 페이지로 이동할 수 있습니다. 회원가입과 수강신청, 결제는 모바일에서 지원되지 않으므로 PC를 이용해야 합니다.
수강료 및 결제 방법
레버리지 ETP Guide 과정의 수강료는 3,000원입니다. 결제 시 카드결제 또는 계좌이체가 권장되며, 무통장입금은 즉시 교육 시작이 불가능합니다.
Internet Explorer 브라우저 사용이 권장되며, 크롬이나 엣지 등의 브라우저는 접속이 불가할 수 있습니다.
교육 과정 및 소요 시간
레버리지(±2배) ETP 투자와 관련하여 투자자의 적격성 확인을 위한 의무 교육 과정으로, 온라인 과정을 약 1시간 이수하면 이수번호가 발급됩니다. 진도율 100% 달성 시 한 시간 내 자동으로 수료 처리가 되며, 이수번호 부여 및 수료증 인쇄가 가능합니다.
학습완료 즉시 자동 수료 처리되므로 별도의 대기 시간이 필요하지 않습니다.
수료증 및 이수번호 확인 방법
수료번호 확인 절차
교육 과정을 완료한 후 수료번호는 다음과 같은 방법으로 확인할 수 있습니다:
- 로그인 후 우측 상단 ‘MY’ 클릭
- ‘종료과정’ 클릭
- ‘한눈에 알아보는 레버리지 ETP(ETF, ETN) Guide’ 과정의 수료증 클릭
- 수료번호 확인
PC나 노트북 접속 시 홈페이지 우측 퀵메뉴에서 “수료증 출력” 버튼을 통해 바로 이동할 수 있습니다. My Kifin(수료증, 이수증) 메뉴에서 수료번호를 받을 수 있습니다.
이수번호 구성
이수번호는 14자리 숫자로 구성되어 있으며, 이를 이용하는 증권사에 등록해야 합니다. 수료증 출력 후 거래하는 증권사로 제출 방법을 문의하면 됩니다.
증권사별 이수번호 등록 방법
온라인 등록 절차
교육 이수 후 이수번호를 거래하는 증권사에 등록해야 실제 레버리지 상품 거래가 가능합니다. 각 증권사의 앱(App), 홈페이지, HTS를 통해 이수번호를 입력하고 ETN 거래신청을 진행합니다.
유안타증권의 경우 티레이더(HTS)에서 레버리지 ETF/ETN 교육이수등록, 티레이더M(MTS)에서 전체메뉴 > 메뉴검색에서 ‘교육’ 검색 후 ETF/ETN 교육등록을 통해 등록할 수 있습니다.
주요 증권사 등록 방법
삼성증권의 경우 다음 경로를 통해 등록이 가능합니다:
- mPOP: 고객센터 > 신청/변경 > 약관/동의 > 파생ETF/ETP거래신청 > 레버리지 ETP 교육이수등록
- HTS/DTS: #1435 레버리지 ETP(ETF/ETN) 교육이수정보등록
- 홈페이지: 트레이딩 > 국내주식 > 레버리지 ETP 교육이수정보등록
유선 또는 영업점 방문을 통해서도 등록이 가능합니다.
사전교육 이수여부 확인
이수여부 확인 시스템
금융투자협회 학습시스템에서는 사전교육 이수여부를 확인할 수 있는 서비스를 제공합니다. 수료번호와 성명을 입력하면 이수 여부, 연수 기간, 과정명을 확인할 수 있습니다.
레버리지 ETP(ETF, ETN 등), 파생상품, 개인공매도, ELW(2018년 7월 4일 이후 신청자)의 교육 이수여부를 한 번에 확인할 수 있습니다. 구 ELW(2018년 7월 3일 이전 신청자)는 별도로 확인이 가능합니다.
교육 문의처
교육과 관련한 문의사항은 금융투자교육원 고객만족센터(☎ 1588-2133)로 연락하면 안내를 받을 수 있습니다. 금융투자교육원 홈페이지를 통해서도 다양한 정보를 확인할 수 있습니다.
레버리지 상품 거래 시 주의사항
기본예탁금 제도
레버리지 ETF와 ETN을 투자하는 투자자는 사전교육 이수와 함께 기본예탁금을 1,000만원 준비해야 거래가 가능합니다. 기본예탁금 제도는 레버리지 상품의 고위험 특성을 고려한 투자자 보호 장치입니다.
기본예탁금 기준은 별도로 적용되며, 각 증권사마다 세부 기준이 다를 수 있으므로 확인이 필요합니다.
거래 제한 사항
레버리지 ETP 신규 거래 신청 고객은 사전교육 이수가 필수입니다. 기존투자자의 경우 2020년 말까지 유예기간이 있었으나, 2021년 1월 4일부터는 사전교육 미이수 시 신규 매수가 불가능합니다.
교육을 이수하지 않으면 보유 중인 레버리지 상품은 매도만 가능하며 신규 매수는 제한됩니다.
교육 취소 및 환불 안내
수강 취소 기준
집합과정의 경우 개강일 이전에는 언제든지 취소가 가능합니다. 개강일 이후에는 퇴직, 지방으로의 전근, 해외출장의 경우나 의사의 진단서에 의하여 연수가 불가능하다고 인정되는 경우에만 취소가 가능합니다.
온라인 과정의 경우 구체적인 취소 및 환불 기준은 금융투자교육원 홈페이지의 교육취소 및 환불기준 동의 내용을 확인해야 합니다.
기타 투자자 교육 과정
ELW 투자자 교육
레버리지 교육 외에도 금융투자교육원에서는 ELW(주식워런트증권) 매매를 위한 투자자 교육 온라인 과정을 제공합니다. ELW 매매를 위해서는 사전에 ELW 투자자 교육 온라인 과정을 이수해야 하며 온라인 과정을 2시간 이수하면 이수번호가 발급됩니다.
한국금융투자협회(www.kifin.or.kr)의 ELW 투자자 교육센터에서 온라인으로 진행되며, 교육 이수 후 My Kifin에서 수료증과 이수증을 확인할 수 있습니다.
추가 금융 교육 과정
금융투자교육원에서는 주식 투자 시 반드시 알아야 하는 핵심사항을 이해하고, 영업 및 운용 시 필요한 주식 관련 지식을 학습하는 다양한 과정을 제공합니다. 최근 주목받고 있는 주요 업종과 관련하여 해당 업종의 개요 및 특성부터 구조 및 추이까지 체계적으로 학습할 수 있는 온라인 과정도 운영 중입니다.
조선, 운송, 금융, 반도체, 자동차, 로봇, 우주, 헬스케어, 건설·부동산·리츠, 엔터테인먼트, 유통·의류 등 총 11개 업종에 대한 분석 과정을 제공합니다.